O que é o Day Trade? Entenda e saiba se é possível enriquecer com essa modalidade de investimento





Em 2020, ano marcado pela pandemia do coronavírus e uma consequente crise financeira sem precedentes, a B3, a Bolsa de Valores brasileira, viu o número de investidores pessoa física aumentar em 92%: foram registrados cerca de 1,5 milhão de novos cadastros no ano. Além disso, registrou um crescimento de 138% no número de operações de Day Trade.


Modalidade específica de investimento no mercado financeiro, o Day Trade somou cerca de 1,1 milhão de transações em 2020. Um ano antes, foram 480 mil operações deste tipo. A explosão desse tipo de investimento no Brasil pode estar associada à disseminação, nas redes sociais, da oferta de cursos ministrados por supostos investidores que prometem ensinar como ganhar muito dinheiro de forma rápida e sem muito esforço.


O Day Trade, de fato, é uma das modalidades de investimento com as maiores possibilidades de alta lucratividade. Atraídos pelo sonho de enriquecimento rápido, investidores inexperientes ignoram que o risco de prejuízo também é altíssimo.


Afinal, o que é o Day Trade?

Em tradução literal do inglês, Day Trade é “negócio no dia”. É o termo usado para operações de compra e venda de ativos no mercado financeiro realizadas em um único dia. Nessa modalidade, o investidor aproveita as oscilações da Bolsa de Valores para obter lucro em um curtíssimo prazo.


Como funciona o Day Trade?

A operação pode começar tanto com a compra, como com a venda de ativos, realizando a transação inversa rapidamente. Ou seja, o investidor pode iniciar a operação comprando ações e, no mesmo dia, vender todas elas buscando ter lucro. Mas ele também pode começar vendendo ações que já possui em sua carteira e, também no mesmo dia, comprar um novo lote.


No primeiro caso, para ter lucro, o investidor busca vender as ações por um preço maior do que ele pagou. No segundo, a lucratividade acontece quando ele vende um lote de ações com preço elevado, e compra outro por um preço menor.


Quem pode fazer Day Trade?

Qualquer pessoa pode investir em Day Trade, desde que seja maior de idade e esteja cadastrada em uma corretora ou administradora de fundos mobiliários. Isso porque a pessoa física não pode operar diretamente na Bolsa de Valores – as transações são sempre intermediadas por uma instituição financeira habilitada pela B3.


Entretanto, o Day Trade é uma operação complexa, que demanda estratégia para que o investimento seja rentável. Ou seja, é preciso entender bem como funciona a bolsa e ter amplo conhecimento do mercado financeiro.


Por que o Day Trade é uma operação complexa?

As transações de compra e venda de ativos são simples do ponto de vista operacional, mas têm de ser realizadas de forma ativa, com base nas oscilações da bolsa. No Day Trade, elas têm de ser realizadas em um curto espaço de tempo. O mercado financeiro é bastante volátil – o preço das ações sobe e desce, o tempo todo – e para ter lucro é indispensável saber identificar o momento certo de comprar e vender os ativos.



Quais ativos podem ser negociados no Day Trade?

De modo geral, as operações de Day Trade são feitas com ações (frações do capital de uma empresa) no chamado mercado à vista, ou com derivativos (ativo cujo valor é derivado de outro ativo) no chamado mercado futuro, sobretudo Ibovespa e câmbio.


Onde é feita a compra e venda de ativos?

Todas as operações na Bolsa de Valores são realizadas por meio do Home Broker, uma plataforma virtual que conecta as corretoras ao ambiente da B3. Esse sistema é disponibilizado pelas próprias corretoras aos investidores nelas cadastrados.


Qual o valor mínimo para investir em Day Trade?

Não existe valor mínimo para negociar na bolsa. É possível encontrar ações vendidas, por exemplo, por cerca de R$ 1 cada. Entretanto, as operações de Day Trade em geral são realizadas com lote de ações, sendo que cada lote reúne 100 ações.


Quais as vantagens de investir no Day Trade?

O Day Trade possui diversas vantagens quando comparado a outros tipos de investimento. As principais são:


Chance de alta lucratividade no curto prazo: o maior atrativo do Day Trade é que ele é o investimento com a maior possibilidade de ter alto lucro no curto prazo.

Agilidade: o prazo do investimento é de, no máximo, 24 horas, já que as operações de compra e venda são realizadas num único dia. Ou seja, o investidor tem o retorno no mesmo dia da aplicação.

Liquidez diária: como as operações são realizadas no mesmo dia, o resgate também acontece no mesmo dia e o lucro pode ser sacado quase imediatamente, em até 24 horas após a operação.

Controle do prejuízo: existe um mecanismo, chamado stop loss, que permite ao investidor programar um limite do preço mínimo da ação para evitar prejuízo. Caso o preço da ação caia até atingir esse limite, a execução da venda é realizada de forma automática.

Permite alavancagem: é possível investir um valor superior ao patrimônio que dispõe, aumentando consideravelmente a rentabilidade, ou seja, o ganho. Essa possibilidade é avaliada pela corretora mediante análise de risco e margem de garantia, geralmente de 10% do valor. De modo geral, se o investidor possui, por exemplo, R$ 10 mil, a corretora pode permitir que ele realize uma operação de R$ 100 mil.


Quais as desvantagens do Day Trade?

Atraídos pela chance de lucrar muito, muitos investidores ignoram que é o Day Trade é um investimento de alto risco. As principais desvantagens desta modalidade são:


Chance de prejuízo alto: proporcionalmente à possibilidade de alta lucratividade, o prejuízo também pode ser muito alto. Por se tratar de um investimento de alto risco, não há nenhuma garantia de lucro.


Não é para amadores: é um tipo de investimento que demanda muito conhecimento sobre o mercado financeiro e expertise para operar na bolsa.


Demanda tempo: as negociações são realizadas de forma ativa, ou seja, o investidor é que vai comprar ou vender os ativos e isso precisa ser feito enquanto o pregão acontece na Bolsa de Valores. Ele precisa estar focado nas oscilações de preços do ativo para definir o momento certo de compra e venda. Um minuto de desatenção pode resultar em grande prejuízo.


Demanda dedicação: embora a transação seja realizada em um curto espaço de tempo, o investidor precisa se dedicar em acompanhar o movimento da Bolsa de forma constante, analisar gráficos, ler análises e estabelecer estratégias. Sem isso, ele aumenta ainda mais os riscos do investimento.


Tem algum custo para investir em Day Trade?

As corretoras ou administradoras de fundos mobiliários, que obrigatoriamente têm que intermediar as operações, podem cobrar taxa de corretagem sobre o valor investido. Todavia, atualmente a maioria destas instituições não cobra essa taxa.


Já a B3 cobra os chamados emolumentos, que correspondem às taxas de negociação, liquidação e registro sobre o valor do investimento. O percentual varia de acordo com o valor movimentado – quanto maior o investimento, menor o emolumento – entre o mínimo de 0,0110% a 0,0230%.


O outro custo envolvido é o Imposto de Renda. A alíquota para as transações na Bolsa de Valores é de 20% sobre o lucro, independente do valor, sendo que 1% é retido na fonte e o restante deve ser pago, sempre, até o último dia útil do mês seguinte à operação.



É possível ficar rico com o Day Trade?

Embora ofereça a chance de alta lucratividade, o Day Trade é um investimento de alto risco. Uma pesquisa da Fundação Getúlio Vargas mostrou que, entre 2012 e 2018, 99,43% dos investidores em Day Trade desistiram de continuar operando com esta modalidade na B3. Apenas 0,08% deles obtiveram altos lucros.


Especialistas ouvidos pelo G1 foram categóricos ao afirmar que a promessa de enriquecimento rápido com o Day Trade é uma ilusão.


“Eu, particularmente, não conheço ninguém que tenha ficado rico com Day Trade. Eu vejo pessoas disciplinadas ganhando no Day Trade”, afirmou Myrian Lund, planejadora financeira e professora da FGV que foi gestora de fundos de investimento por quase uma década.

“Não ache que você vai entrar no business de Day Trade e ficar milionário de um dia para o outro. Isso não vai acontecer. Isso requer muito tempo, disciplina, disposição, estratégia, conhecimentos técnicos profundos - isso é muito importante”, alertou Roberto Indech, que é head de análise técnica da XP Inc, empresa especializada em gestão de investimentos e estrategista-chefe da corretora Clear.

Quais as dicas para quem quer investir no Day Trade?

Os especialistas são unânimes ao afirmar que para ter sucesso no Day Trade é preciso, antes de qualquer coisa, muito conhecimento sobre o mercado financeiro.


“Se você pensar como um amador vai perder dinheiro num curtíssimo espaço de tempo”, afirmou Roberto Indech.

O diretor de relacionamento com clientes pessoa física da B3, Felipe Paiva, sugere que o Swing Trade [modalidade em que o investidor compra ações e as mantém em sua carteira por um período maior de tempo até identificar o melhor momento para vende-las] é o caminho mais seguro para quem quer investir no mercado financeiro. Isso porque vai permitir ao investidor se familiarizar com o ambiente da bolsa e acompanhar o mercado de forma menos agressiva.



“A partir do autoconhecimento o investidor vai ganhando confiança e pode usufruir com consciência de outras modalidades de investimento como o Day Trade”, sugeriu Paiva.

Disciplina é outro fator que os especialistas apontam como indispensável para operar na B3 com esta modalidade de investimento. É preciso se dedicar muito a analisar o mercado e acompanhar de forma sistemática o movimento da bolsa.


Além disso, alertam para o risco de encarar o Day Trade como um “jogo de apostas” e se deixar levar pelo entusiasmo ao obter lucro em uma operação e querer repeti-la. As transações precisam ser feitas com base em estratégias claras.


“Para você ter sucesso no Day Trade, você não pode ser uma pessoa emocional, você tem que ser uma pessoa de ação. O day trader tem que ser uma pessoa extremamente racional, extremamente disciplinada”, destacou Myrian Lund.

Do ponto de vista prático, a principal dica dos especialistas é fazer muitos testes antes de começar a operar. As corretoras oferecem simuladores que permitem realizar estes testes como se o investidor estivesse efetivamente comprando e vendendo ações. Essas ferramentas também podem ser encontradas facilmente na internet.


“Quem for começar nesse mercado, que comece pelo simulador. Que ele comece testando suas estratégias, desenvolvendo setups operacionais, desenvolvendo de fato novas estratégias que se adaptem ao ser perfil operacional e que a pessoa, de fato, tenha disciplina para executar essas estratégias. Esses são os pontos principais para qualquer pessoa que quer virar day trader”, orientou Roberto Indech.

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